Onze financieringsoplossingen
De converteerbare lening of “convertible note”
Een fondswerving voorbereiden met een lening die potentieel converteerbaar is in aandelen
Hoe werkt het?
De onderneming heeft daarmee de mogelijkheid zich te financieren met een speciale vorm van schuld waardoor de discussie over de waardering van de aandelen van de onderneming uitgesteld wordt.
Een converteerbare lening afsluiten gaat gewoonlijk sneller dan een kapitaalrondegezien in geval de verschillende investeerders niet moeten onderhandelen over tal van legale documenten zoals de aandeelhoudersovereenkomst.
Doorgaans gaat het om een lening waarvan de overeenkomst voorziet in de mogelijkheid om gedurende een vooraf vastgelegde periode en mits naleving van een reeks voorwaarden, het schuldsaldo om te zetten in aandelen. Meestal is één van de omzettingsmogelijkheden ook de toepassing van een kortingspercentage op de waardering van het bedrijf op het moment van de omzetting.
Eigenschappen van de converteerbare lening
Tot welke ondernemingen richt zich de converteerbare lening?
Welk bedrag kan worden geïnvesteerd door finance&invest.brussels?
Wat zijn de voordelen van een converteerbare lening vergeleken met een banklening?
In welk geval wordt het schuldsaldo door finance&invest.brussels omgezet in aandelen?
Kosten van de converteerbare lening?
Wat is de rentevoet van een converteerbare lening?
Wat is de waarde van het disconto?
Wat zijn de terugbetalingsmodaliteiten van een converteerbare lening?
Aan het einde van deze periode, ook omschakelingsperiode genoemd, als finance&invest.brussels NV niet de gelegenheid gekregen heeft haar lening om te zetten of haar niet wou omzetten, dan blijft de lening tot haar einde lopen, met dit keer de terugbetaling van de interesten en van het kapitaal.
Processtappen
De stappen van het proces:
Eerst contact met een analist van FIB om te beoordelen of het project past binnen de strategie van FIB.
Analyse van uw dossier op basis vanzowel niet-financiele criteria (team, toegevoegde waarde voor Brussel, duurzaamheid, etc) en financiele criteria (markt, product, technologie, financielehistoriek & financieel plan.
Het dossier wordt voorgelegd aan het investeringscomité. Als het project een positief advies krijgt dan voorbereidt het investeringscomité een investeringsvoorstel dat het directieraad zal worden voorgelegd om de eindbeslissing te nemen.
Het investeringsvoorstel wordt voorgelegd aan het directiecomité.
In geval van een positieve beslissing zullen onze teams dan de laatste fase aanvatten, namelijk de onderhandelingen en het opstellen van de overeenkomsten.