110 entreprises bruxelloises soutenues en 2 ans grâce au prêt proxi

COMMUNIQUE DE PRESSE 14 février 2023

Bruxelles, le 14 février 2023. Deux ans après son lancement, le prêt proxi permettant le financement d’une activité bruxelloise d’indépendant ou de PME grâce à l’épargne de particuliers, confirme son envol. finance&invest.brussels a enregistré plus de 5,1 millions € de prêts octroyés par près de 1600 Bruxellois au bénéfice de 110 entreprises en Région de Bruxelles-Capitale.

Lancé en octobre 2020 à l’initiative du Gouvernement bruxellois, le prêt proxi permet aux particuliers de prêter de l’argent aux entreprises bruxelloises tout en bénéficiant d’avantages fiscaux sous la forme d’un crédit d’impôt de 4 % les 3 premières années et d’une garantie partielle de remboursement en cas de faillite. Il permet par ailleurs aux entreprises-emprunteuses de contracter auprès des particuliers un prêt au taux actuellement en vigueur oscillant entre 2,6 et 5,25 %. La durée est fixe de 5 ou 8 ans avec un plafond de maximum 250.000 €.

« En assurant la gestion opérationnelle du prêt proxi, finance&invest.brussels confirme sa mission première de faciliter et compléter la chaîne de financement des entreprises bruxelloises. Ce dispositif régional permet aux particuliers, appelés « Family, Friends and Fools », de prêter de l’argent moyennant des conditions fiscales avantageuses et des garanties régionales. C’est rassurant pour le candidat-prêteur et encourageant pour l’entreprise en recherche de financement. Le processus est donc gagnant pour tous les protagonistes », souligne Pierre Hermant, CEO de finance&invest.brussels

Dans le cadre de ce mécanisme, plus de 5,1 millions € de prêts sont actuellement enregistrés par finance&invest.brussels. Les investissements concernent 110 entreprises bruxelloises soutenues par 1588 prêteurs. Le bilan s’avère prometteur et démontre l’intérêt réel pour le prêt proxi en soutien à l’économie locale.

Le dispositif régional gagne en notoriété en 2022. En effet, 57 entreprises ont été soutenues l’année passée alors qu’en 2021, 43 entreprises en ont bénéficié. La même tendance s’observe pour le nombre de prêteurs : 766 prêteurs en 2022 contre 618 en 2021.

Le montant enregistré de prêt proxi reste quant à lui dans les mêmes tendances qu’en 2021 malgré une légère baisse : 2,2 millions € en 2022 au lieu de 2,4 millions € en 2021.

Les résultats affichent par ailleurs une augmentation de 10 % des entreprises ayant plus de 4 ans d’existence. Cela représente près de 70 % des entreprises emprunteuses.

Concernant les secteurs d’activité en tête de peloton, le commerce de gros et de détail représente plus de 25 % des entreprises soutenues, les activités spécialisées (activités juridiques, comptables…) représentent quant à elles plus de 15 % et enfin les industries manufacturières à hauteur de près de 10 %.

La mise moyenne par prêteur est d’environ 5.000 €, sachant toutefois que les montants sont très variés, de 20 € à 50.000 €. « Même un prêt d’une centaine d’euro peut faire la différence. On constate, en effet, que dans certains dossiers enregistrés, l’emprunteur parvient à rassembler un plus grand nombre de prêteurs autour de son projet entrepreneurial. La force de son réseau lui permet ainsi de répondre, même avec des petits prêts, à son besoin de financement », explique Ellen Hansen, Head of unit Produits automatisés & garanties chez finance&invest.brussels

Enfin, au 31 décembre 2022, aucune faillite n’a été constatée dans l’ensemble du portefeuille de prêt proxi et ce, malgré  le contexte économique difficile.

Barbara Trachte, Secrétaire d’État à la Transition économique : « Deux ans après son lancement, les nombreuses entreprises et les nombreux citoyens ayant fait appel au prêt proxi prouvent toute l’importance d’un tel dispositif mobilisant l’épargne des Bruxellois. Ces chiffres sont encourageants ! En outre, le dispositif se verra bientôt renforcé : à l’avenir, un avantage supplémentaire sera accordé aux projets exemplaires au niveau social ou environnemental. Pour ceux-ci, la garantie régionale en cas de faillite et d’impossibilité de remboursement passera en effet de 30 à 50% ».

Le projet d’ordonnance consacré à l’épargne citoyenne sera présenté en Commission des Affaires économiques ce mercredi 15 février.

2 milliards d’euros de levées de fonds en Belgique en 2022

Etat du capital-risque en Belgique analysé par le département BI de finance&invest.brussels

COMMUNIQUE 24 décembre 2022

Bruxelles, 24 décembre 2022. Dans un contexte macroéconomique difficile et incertain, le département analytique Business Intelligence déployé par finance&invest.brussels décompte un montant record de levées de fonds en capital-risque en Belgique : 2 milliards d’euros levés en 2022 au profit de 286 entreprises. En région de Bruxelles-Capitale, 62 start-ups et scale-ups sont financées à hauteur de 672 millions d’euros, un montant également jamais atteint. En finançant 50% de ces entreprises, finance&invest.brussels s’avère être un investisseur très actif sur le marché bruxellois.

Un département de Business Intelligence a été créé en 2019 au sein de finance&invest.brussels en vue de soutenir le pilotage et les prises de décision internes. Sa mission intègre également une veille informationnelle du marché.

« En mettant en place une veille de marché, nous pouvons analyser les données collectées en vue de générer des informations pertinentes en lien avec notre stratégie d’investissement et de prospection. Nos bases de données – plus étendues sur notre marché que celles des data providers classiques – nous permettent de dégager une meilleure compréhension de notre écosystème, une analyse précise des tendances du marché et une identification de ses acteurs-clés. Notre mission première est de faciliter et compléter la chaine de financement des entreprises mais nous pouvons par ailleurs mettre cette expertise en data à disposition des entreprises de notre portefeuille qui souhaitent trouver des investisseurs dans leurs domaines », souligne Pierre Hermant, CEO de finance&invest.brussels. 

Dans ce cadre, un premier bilan sur les opérations 2022 de capital-risque en Belgique a pu être dressé. Les montants levés en capital-risque viennent de franchir 2 milliards €. Le montant record de 2021 (1,8 Milliard €) est donc dépassé. Ce nouveau record témoigne aujourd’hui d’une bonne résilience de nos start-ups face à l’environnement économique, et particulièrement dans le secteur de la santé, la fintech et dans le thématique « smart city & mobility », alors que les levées de fonds se contractent globalement de 20% au niveau européen ^(*) par rapport à 2021. Celle-ci était pour rappel  une année record de financement en capital-risque au niveau européen.

« La croissance des montants levés en Belgique a été générée uniquement par des grosses levées de fonds : 14 opérations de plus de 30 millions € représentent à elles-seules 1,06 milliard € de fonds levés. Au niveau du pays, le segment des levées de fonds entre 5 et 30 millions € connaît une relative stabilité. Cependant, les financements de moins de 5 millions (représentant 305 millions au total) se contractent actuellement de 20% », relève Sandrine Evrard, Business Intelligence Manager de finance&invest.brussels.  Cette diminution est par contre inférieure à celle de 30% observée au niveau européen sur ce segment. Le ralentissement du marché s’explique par un 4^e trimestre significativement plus calme par rapport à 2021. On reste néanmoins sur ce segment sur des montants levés toujours supérieurs à ceux de 2020 en Belgique.

Au total, 286 opérations de plus de 200.000 € recensées contre 343 en 2021.

« 2022 est également marqué par une proportion plus importante d’investissements de suivi. En d’autres termes, les investisseurs existants continuent à soutenir leurs start-ups/scale-ups dans l’attente de meilleures perspectives de marché », poursuit Sandrine Evrard. Et de préciser : « L’environnement plus risqué et la hausse des taux d’intérêt contribuent à faire pression sur les valorisations ».

En région de Bruxelles-Capitale, un montant record de 672 millions € a été levé, dont 77% a été levé par 5 entreprises. Au total, 62 start-ups et scale-ups bruxelloises ont effectué une levée de fonds en 2022. « finance&invest.brussels confirme sa position d’investisseur fort actif sur le marché bruxellois puisque il a financé 50% de ces entreprises :  soit en ayant participé à l’augmentation de capital de 2022 (1 cas sur 4) ou soit en finançant l’entreprise par prêt convertible ou par prêt (1 cas sur 4)», conclut Pierre Hermant.

(*) Atomico – State of European Tech 22

A propos
Sandrine Evrard a une longue expérience en tant qu’Investment Manager, notamment au sein de finance&invest.brussels. C’est justement l’intérêt d’appliquer des techniques de data science et d’intelligence artificielle au secteur du venture capital qui l’incite à se former dans ce domaine. Après une première formation en 2018, d’abord à l’UCL, elle entame un master de spécialisation en data science et big data à l‘ULB achevé l’année dernière. 

Tout aussi convaincues du potentiel de cette approche analytique, deux autres personnes de l’équipe, dont le CEO de finance&invest.brussels, Pierre Hermant, ont emboîté le pas en suivant cette année une formation accélérée de data scientist au Wagon. Coder en python, analyser des ensembles de données, prendre des décisions complexes en utilisant la donnée et découvrir la puissance de l’intelligence artificielle, du Machine Learning et du deep learning pour résoudre des problèmes concrets.

Brusoc lance un produit financier hybride pour les coopératives

Urbike est la première coopérative à en bénéficier

Découvrez COOP US, un ensemble de solutions financières à destination des coopératives bruxelloises. COOP US offre plusieurs formules de financement pouvant aller jusqu’à 250.000€.

Brusoc la filiale de finance&invest.brussels spécialisée dans le financement adapté à la création ou à la croissance de petites entreprises, d’entreprises sociales ou de coopératives, ajoute une flèche à l’arc de son produit financier COOP US en combinant le prêt et la prise de participation (plus uniquement l’un ou l’autre), et en renforçant également ses moyens d’intervention jusqu’à 250.000 €.
Urbike est la première coopérative à en bénéficier.

COOP US soutient le développement d’une économie couplée à un projet sociétal pour la région bruxelloise et facilite le financement citoyen.

Retrouvez l’article complet sur : https://www.lalibre.be/economie/entreprises-startup/2022/12/15/urbike-leve-11-million-deuros-pour-changer-de-braquet-HW4M3AS4FND2VGXC4IC4HDB5LM/

« Energy&Reno » : un nouveau prêt pour réduire la consommation énergétique des petites entreprises

Communiqué

Face à la hausse des coûts de l’énergie, le Gouvernement bruxellois mobilise l’ensemble de ses outils économiques afin d’aider les entreprises, et particulièrement les indépendants et les petites entreprises, à passer le cap de la crise tout en accélérant leur transition énergétique. C’est dans ce cadre qu’à l’initiative de Barbara Trachte, Secrétaire d’Etat bruxelloise à la Transition économique, finance&invest.brussels, via sa filiale Brusoc, lance dès ce jeudi 20 octobre le prêt « Energy&Reno ». Ce nouveau produit financier est destiné à aider les petites entreprises à diminuer leur consommation énergétique. Il s’inscrit dans le cadre du programme RENOLUTION.

Plus précisément, le prêt « Energy&Reno » doit permettre à ces entreprises d’investir dans du matériel performant, durable et à faible consommation et, par conséquent, de réduire les dépenses énergétiques et les émissions de Co₂. Il vise ainsi notamment : les travaux d’isolation (toit, murs extérieurs, sol, vitrages performants), le système photovoltaïque, le système de chauffage (pompe à chaleur, chauffe-eau solaire…), la régulation thermique…

Ces prêts sans garantie, au taux préférentiel de 2%, couvrent des montants entre 10.000 et 150.000 euros, pour une durée allant jusqu’à 7 ans. Une période de franchise (où seuls les intérêts sont remboursés) de maximum 24 mois pourrait être accordée. Ces prêts peuvent être affectés à des investissements matériels mais également servir à couvrir la trésorerie nécessaire pendant la durée des travaux. Ils peuvent couvrir jusqu’à 100% du besoin financier. Par ailleurs, les investissements réalisés à partir de juillet 2022 peuvent être également pris en compte.

Ce dispositif s’inscrit dans le cadre du vaste programme RENOLUTION qui vise à rénover un maximum de bâtiments sur le territoire de la Région de Bruxelles-Capitale. Le prêt « Energy&Reno » est en ce sens complémentaire aux primes RENOLUTION qui, à Bruxelles, sont accessibles tant pour les particuliers que pour les entreprises.

Toutes les informations sont disponibles sur le site de finance&invest.brussels ainsi que sur le 1819.brussels

Barbara Trachte, secrétaire d’Etat à la Transition économique : « Les mesures prises par le gouvernement bruxellois face à la crise visent, d’une part, à protéger les entreprises et, d’autre part, à accélérer leur transition énergétique. Ce nouveau prêt à des conditions très intéressantes est l’un des dispositifs mis en place pour diminuer leur consommation d’énergie. D’autres dispositifs d’aides sont également prévus, parmi lesquels des primes prenant en charge une partie des surcouts de la facture énergétique. »
« Dans le contexte actuel, il nous paraît essentiel de mettre sur pied un outil de financement adapté pour les indépendants et petites entreprises qui souhaitent maîtriser le coût de leurs charges énergétiques et ainsi diminuer leurs factures. Le prêt Energy&Reno contribuera dès lors à une transition efficace de l’énergie de leur entreprise tout en améliorant leur rentabilité sur le long terme », souligne Pierre Hermant, CEO de finance&invest.brussels

Infos presse : Nicolas Roelens, porte-parole de Barbara Trachte 0485/89.83.95

Caractéristiques du prêt ENERGY&RENO

Niets, spiritueux 0,0% distillés traditionnellement

Véritable révolution dans le monde très confidentiel des métiers de la bouche, la start-up Niets ne cesse de faire parler d’elle depuis sa création. Médaillée d’or au très prestigieux prix Epicure en 2022 et élue « Meilleure distillerie Belge » deux années de suite avec son Gin Botaniets, elle lance aujourd’hui un nouveau produit, « Havaniets », un rhum sans alcool qui vient compléter une gamme déjà très prisée par la plus grands noms de la gastronomie.

Alexandre, d’où vous est venue cette idée de lancer Niets ?

Je dis toujours que j’ai 50 ans mais que ce n’est en aucun cas une « midlife crisis ». Je suis en réalité un sportif amateur, je fais du trail de long distance. En 2018, j’ai décidé de réduire ma consommation d’alcool, comme de plus en plus de personnes aujourd’hui. Et tout a commencé comme ça, dans les bois, en train de courir, à chercher des alternatives. Et à l’époque, en 2018, que ce soit du côté de la bière, du vin ou du spiritueux, il y a assez peu d’offre et surtout, peu d’alternatives véritablement intéressantes gustativement. Et cela m’interpelle.

Le temps passe et un jour, je repense à mon arrière-grand-père, Georges Niets, qui était botaniste et c’est l’élément déclencheur. Il faut savoir qu’en botanique, c’était d’ailleurs l’objet de ses recherches à l’époque, il existe un principe fondamental qui dit qu’en associant deux éléments, comme le basilic et le romarin par exemple, il est possible de créer un troisième arôme. Et en fouillant la bibliothèque familiale, je suis tombé sur ses écrits, dont un petit carnet bleu, mon « grimoire » dans lequel j’ai découvert une recette théorique destinée à produire des breuvages sans alcool, à partir de techniques de distillation.

On est en 2019, je sors d’un parcours au sein de plusieurs grands groupes, dont Spabel, Delhaize, BMW, … et je décide de fonder Niets pour offrir un produit bien fait, issu d’une technique de distillation traditionnelle, bon et bien présenté.

Et là, c’est un peu le parcours du combattant qui commence car je vais trouver de nombreux distilleurs belges avec mon petit livre bleu et on me rit au nez. Jusqu’au jour où je rencontre deux distilleurs aux Pays-Bas, dont le plus âgé à 86 ans et que 18 mois plus tard, je reçoive ce fameux appel qui me dit « Ca y est, on y est ! ».

Et la folle aventure démarre ! N’étant pas un expert, je décide d’aller faire gouter ma recette à des restaurateurs pour obtenir leur avis : Matagne, David Martin, Harpin, Dionisos, Bistro Emile, Racine, et d’autres et ils me disent tous que ce produit est un « gin » et qu’ils souhaitent le mettre sur leur menu ! Ils commandent, et en une semaine, j’ai vendu mes 120 bouteilles de dégustation. J’en sors ensuite 300, 600, 2000 et à chaque fois qu’elles sortent, je les écoule tout de suite.

En quoi la marque Niets se distingue-t-elle des autres marques « sans alcool » sur le marché ?  Qu’est-ce qui vous rend fier ?

90% des produits sans alcool sur le marché, c’est du thé, une infusion. Nous, on est 100% distillé, c’est pour ça que la gastronomie nous adore !

C’est un processus qui fait appel à un savoir-faire traditionnel. C’est tellement hors-norme que nous avons remporté de nombreux prix face à de grands noms : meilleure distillerie belge de l’année deux années de suite, une médaille d’or à New-York, on a aussi été sélectionné comme partenaire Gault & Millau pour l’édition de 2022.

C’est complètement dingue ! Deux ans et demi plus tard, j’en suis toujours à remercier mon aïeul. Grâce à lui, j’ai lancé 3 gins, sorti un rhum, créé 7 emplois et nous sommes en train de travailler sur de nouveaux produits !

Et ça ne fait que commencer ! Aujourd’hui, au quotidien, il se passe vraiment des choses qu’a priori, on ne pas prévoir quand on lance une start-up ! Et ce qui me rend fier, c’est d’avoir prouvé qu’en s’accrochant à une idée, on pouvait vraiment lancer un business durable. Pour le moment, nous sommes en train d’ouvrir l’exportation, de sceller des contrats de distribution à travers le monde, de renforcer nos équipes ! C’est totalement passionnant !

Qu’est-ce qui fait, selon vous, le succès de cette aventure ?

Ce qui est important, me semble-t-il, c’est de pouvoir trouver un équilibre, tant dans le cadre privé que professionnel. Au niveau professionnel, c’est très important de pouvoir compter à la fois sur son équipe et sur ses investisseurs. Ce sont eux qui rendent tout cela possible. Mais c’est un puzzle, tout doit être en équilibre pour que cela fonctionne !

Aujourd’hui, notre ambition, c’est de devenir le leader du sans alcool en Europe. Et nous avons déjà prouvé que c’était possible de changer la donne, en Belgique, avec une petite équipe.

Et là, je sais que mon expérience au sein de grands groupes m’aide au quotidien, à faire les bons choix, à trouver le juste arbitrage entre les opportunités, à être réactif aussi face à des signaux qui apparaissent parfois en quelques minutes !

A partir de quel moment dans le développement de votre entreprise avez-vous fait appel à des investisseurs et notamment à finance&invest.brussels ? Quels étaient vos objectifs ?

C’est très récent, cela date de juin 2022. Nous avons fait une demande de prêt convertible dans le but de supporter le développement de nouveaux produits et d’accélérer l’ouverture des premiers pays à l’export. Nous devons doubler nos équipes, deux ans après le lancement de la société. C’est fou !

Qu’est-ce que ça représente pour vous d’entreprendre à Bruxelles ?

Pour moi, c’est une fierté, ça fait partie de mon identité. Ca vient renforcer le dynamisme et la bravoure des entrepreneurs bruxellois. Et puis, c’est un contre-pied aussi. Parce que c’est plus facile de développer une entreprise en milieu extra-urbain, pour des raisons de couts, de complexité logistique.

Mais je suis Bruxellois, j’ai grandi à Bxl, j’ai bcp voyagé et je me sens redevable envers ma ville et ma région.

Mon rêve à court-terme, c’est d’ouvrir la première distillerie 100% sans alcool à Bruxelles.

3 mots-clés :

Persévérance, souci du détail et la débrouillardise : « être bricoleur, multi-tâches, et même parfois peintre et monteur de stand ».

Un conseil :

C’est toujours intéressant d’écouter les conseils et on en reçoit plein. Mais il faut aussi croire en son projet et rester sur sa ligne de conduite, continuer à apprendre et miser sur la persévérance, la sienne et celle de ses équipes.

J’ai été très impressionnée par ce que Niets a pu accomplir au cours des 2 dernières années, ainsi que par l’énorme potentiel qui les attend. Il s’agit notamment d’opportunités d’exportation, d’un élargissement de leur gamme et de la création de nouvelles recettes.

Elisabeth Leysen, Senior Financial Analyst